Forex kereskedés

Forex kereskedés leírásom kifejezetten a kezdők számára prezentál egy kellemes felülettel rendelkező Forex brókercéget. Felhívom a figyelmet, hogy tartalmam egyetlen egy betűje sem tükrözi a befektetési tanácsadást, vagy befektetésre akár csak buzdítást. Írásom kizárólag edukációs célokat szolgál. Pontosan ezért, az általam ismertetni kívánt kereskedési gyakorlat, úgynevezett virtuális számlaegyenlegen prezentálódik.

|Ugrás rögtön a Forex számlanyitás részhez|

Mi az a Forex?

A Forex kereskedés hol gyakorolható?

Sokszor erre a kifejezésre, teljesen tévesen hivatkoznak úgy, hogy devizatőzsde. A magyar tudatban oly nagy intenzitással elterjedt kulcsszóban lévő „tőzsde” kifejezés, már csak azért sem lehet helytálló szakmailag, mert a Forex kereskedés pont az OTC ügyletek táborát bővíti, ami jelentése „over the counter” tehát a pénzügyi területek esetén, pont a tőzsdén kívüli ügyleteket jelenti.

Attól függetlenül, hogy az OTC nem tartozik a hagyományos értelemben vett tőzsdéhez, OTC piacon is lehet kereskedni devizákkal, részvényekkel, mint ahogy más pénzpiaci instrumentumokkal egyaránt.

Mi az a forex kereskedés?

A FOREX szó alapján egyértelműen a devizakereskedésre asszociálunk, s a Foreign Exchange szavakból tevődik össze, aminek jelentése devizakereskedés.

A devizakereskedés egy decentralizált globális piacon zajlik. A Forex piacon tehát devizanemekkel kereskednek, s a kereskedés a devizák között mindig párban történik. Egyfajta spekuláció ez, ahol arra számítunk, hogy az egyik deviza árfolyama a másikkal szemben épp növekedni fog, avagy csökkenni, s a kereskedési pozíciónkat ennek alapján vesszük fel.

Forex demo számla platformja

Mivel szükségünk lesz egy Forex brókercégre, így ez az első lépés!

A Forex brókercég adatai, ahol számlánkat megnyithatjuk:

AGEA International AD
Business City
Arsenija Boljevića 2A
Podgorica, 81000
Montenegro
08:00 – 16:00 CET / CEST (hétfő – péntek)
+382 (20) 664-320
+382 (20) 664-130 (Fax)

Forex kereskedés kezdőknek!

Mielőtt cikkem szakmai részébe jobban belesüllyednénk,  a platformról szeretnék némi információval szolgálni, ahol természetesen lehetőség kínálkozik egyszerű játékra is, virtuális pénzzel. Akit érdekel tehát, egy kezdőknek létrehozott jól működő platform, az az Agea Forex brókercég oldalán, mely magyar nyelvű felülettel is rendelkezik, tud regisztrálni!

Milyen programok, applikációk vizualizálják számunkra a kereskedést?

Applikáció letölthető mobiltelefonra is, amihez nem kell mást tennünk, mint a Google Play Áruházon belül rákeresni az Agea nevére. Viszont én azon a véleményen vagyok, kereskedni inkább kényelmesebb egy asztali számítógépen, tehát javasolt a Streamster nevű kliensprogram letöltése, amely elérhető a Windows Operációs rendszerekre. Az előbbi mobil applikáció, inkább SOS szerű helyzetek gyors és egyszerű megoldására lehet alkalmas, hiszen 0 – 24 h nem tudunk állandóan asztali számítógépen gyorsan közbeavatkozni.

Az alábbi képen a Streamster kereskedési felülete:

A Streamster kliens egy hatékony, mégis kompakt és viszonylag egyszerűen menedzselhető kereskedési platform, amely  otthonaként szolgálhat a kereskedni vágyóknak. Nem sok Forex brókercég foglalkozik a szocializálás háttérfolyamat feladataival, de a nemzetközi többcsatornás csevegést (chat) lehetővé tevő Agea, az igen. A kereskedők szabadon beszélhetnek a piacról vagy bármely más témáról, és megoszthatják egymással a spekulációs tapasztalataikat. A chat rendszerében a gyakorlók (virtuális számlán kereskedők) és az igazi befektetők (éles számlán kereskedők) nincsenek elválasztva egymástól.

Az Agea állítja magáról, hogy ellentétben más Forex brókercégekkel, a Streamster egyedülálló azáltal is, hogy egyetlen kereskedési számlán belül vannak mind élő, mind virtuális kereskedési asztalok, és nem alkalmaznak eltérő feltételeket a kereskedés során.

Mondjuk erre én csak azt tudom mondani, hogy puding próbája az evés, hiszen a professzionális befektetők mind arról számolnak be, hogy azért az éles kereskedés során, mintha a piac egy picit másként mozogna. Ezenkívül rendelkezik egy integrált fiókközponttal, amely lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy számla adminisztratív feladataikat ellássák, például az átutalásokat, befizetést és pénzfelvételt, s ezek a programnak azon ismérvei, amelyek ezt a jól funkcionáló Streamster-t a cégük alapértelmezett kereskedési platformjává varázsolta.

A járulékos költségekről

Ezt a részt annyira nem szeretném kivesézni, már csak azért is mert a virtuális kereskedések során, ezek lényegtelenek, illetve azért is, mert a járulékos költségeket a Forex brókercégek egyoldalúan úgy is akkor módosíthatják, amikor csak jól esik nekik, így az általam közölt információk, igen hamar elavulttá válnának!

Ugyanakkor lehetnek olyan érdeklődők is akik gondolkodnak az éles kereskedésben, ezért legalább említés szintjén ki kell térjek arra, hogy a különböző díjak a Streamster felületén hol találhatók. Ahogy a fenti ábrán is látható, az Agea is a különböző nyelvi áttételek témájában, küszködik azokkal a problémákkal, mint amivel a programkészítők többsége. Szóval a felület részben angol, részben magyar 😉  „Account center / Szolgáltatások / Díjak” fülön tudjuk megtekinteni az éppen aktuális díjtételeket. A díjkondíciókat tehát nem sorlom fel, inkább elmagyarázom a három rész mit is jelent.

„Ellenőrizze az árlistát” rész

• Megismerhetjük a banki átutalással történő pénzfelvétel díját. Ez azt jelenti, hogy az ott található díj ellenében tudjuk a Forex brókerszámlánkról a kívánt pénzösszeget átutalni az általunk megjelölt bankszámlára (IBAN).
• Az elektronikus pénzfelvétel díjai (amikor nem bankszámlára kérjük a pénzt, hanem úgynevezett online pénzkezelő cégekhez; Skrill, Neteller, FasaPay, Perfect Money, WebMoney, QiWI – eme lista közül csak arra az online pénzkezelő céghez tudunk Forex brókerszámlánkról pénzt utalni, ahonnan előzetesen Forex brókerszámlánkra a pénzt befizettük!
• Inaktivitási díj. Ha pénzt tárolunk a Forex brókerszámlánkon, de 12 teljes hónapig semmilyen kereskedést nem hajtunk végre (tehát nincsenek tranzakciók) akkor felszámít egy meghatározott összeget. Szerintem nincs az, aki ilyen hibába esne, hiszen mi értelme kereskedés nélkül egy Forex brókerszámlán csücsültetni a pénzt 😀

„Ellenőrizze a fizetési lehetőségeinket” rész

• Mint online pénzkezelő cégek befizetésre és kifizetésre ugyanazok az alternatívák. Kicsit feljebb az elektronikus pénzfelvétel díjainál, ezeket soroltam fel!
• Befizetni lehetséges hitelkártyával, vagy bármilyen debit alapú, fizetésre alkalmas bankkártyával is. Aki éles kereskedés mellett dönt, nagyon nem ajánlom, hogy hitelkártyával fizessen be (gondoljunk csak bele, itt eleve egy kölcsönösszeget helyezünk egy igen nagy rizikófaktorral rendelkező közegbe).

„Ellenőrizze a fizetési processzor díjait” rész

Amíg az előző két rész a lehetséges fizetési szolgáltatásokat ismertette, addig ez a rész feltünteti az egyes fizetési metódusok díjtételeit, mind befizetés, mind kifizetés esetén.

Ha a kifizetést Forex brókerszámlánkról a bankszámlánkra (IBAN) szeretnénk, akkor azt 10 USD díj ellenében megtehetjük.

Itt kell megjegyeznem azt a fontos információt, hogy az Agea alapértelmezett pénzneme az USD. Ez tehát azt jelenti, hogy befizetésnél sokkal jobban járunk ha az átutalást nem egy hagyományos bankon keresztül ejtjük meg, hanem alternatív megoldásként, valamelyik FinTech cég szolgáltatását vesszük igénybe, például Revolut, Transferwise, stb. Ezek az alternatívák azért nagyon hasznosak, mert sokkal kedvezményesebben átfogjuk tudni váltani a magyar forintunkat, USD devizanemre, ami az Agea kereskedéshez kell, és a devizaátutalásnak sincs eget rengető költsége, sőt, Revo esetén a havi keretünkön belül, teljesen ingyenes.

Kereskedési stratégiám ami nekem bejött, tegyél próbát Te is 😉

Nagyon örülök, hogy ennyi alapozó után, végre elérkeztem cikkem lényegi, izgalmasabb részéhez is, amiről szerettem volna mindenképpen írni. Nem azt mondom, hogy az a kereskedési taktika amit én alkalmazok Szent Írás, de nekem bejött, s egy próbát, főleg demo számlán, szerintem Neked is megérne.

Merre megy a piac, SHORT vagy LONG?

Nos őszintén megmondom, ez az amit abszolút nem lehet tudni. A Forex világa, még a hagyományos tőzsdékhez képest is kiszámíthatatlan, hiszen egy apró hír, bármi, megváltoztat mindent. Amiért viszont sokan szeretik a Forex kereskedést az az, hogy nem unalmas. Nem kell várni, amíg például egy lapos részvény ára épp felmegy, vagy lezuhan, hanem ez a piac sokkal pörgősebb.

Amit tudnod kell: kereskedési pszichológia!

Erről nem nagyon beszélnek, de a Forex kereskedés (egyébként megjegyzem egyéb tőzsdei kereskedések) alapja. Ez azt jelenti, hogy higgadtnak kell lenned, s el kell fogadnod azt a tényt, hogy profitot csakúgy tudsz termelni, ha veszteséges, vagy ha ügyes vagy, veszteségesnek tűnő pozíciókat is zársz. Nincs olyan, hogy csak zöldben az élet. A nyitott pozícióid között számtalan piros is lesz (ezek a veszteséges zárások), a lényeg viszont, hogy összesítésben a profit mégis felülkerekedjen a veszteségen.

A short vagy long dilemma feloldása!

Én úgy csinálom, hogy nyitok egy LONG és egy SHORT pozícióit is a devizapárra, méghozzá ugyanannyi margin felhasználásával (a marginről később beszélek). Ilyenkor érdemes a LONG-ra és a SHORT-ra egyaránt egy úgynevezett „exit target”-et beállítani. Minden egyes nap jól megfigyelhető, hogy a devizapárok -30 (SHORT) és +30 (LONG) mozgást többször is végrehajtanak. Tehát nagyon jó eséllyel, egy kereskedési napon belül többször is alkalmazhatsz, ilyen minimum kötelezően kijelölt exit target-eket. Azért írom, hogy kötelező, mert az Agea forex brókercégnél, a globális kereskedés biztonsága érdekében, úgy határozták meg, hogy ennél kisebb mértékű változásra spekulálni nem lehet.

Úgy érdemes tehát kereskedni, ahogy a fenti képen is jól látszik. A kép egy másolat a virtuális forex folyamataimról, ami szerintem nagyon jól szemlélteti, hogy minden LONG nyitásnak, megvolt a maga SHORT párja is, és azért ilyen szép zöld, mert a lezárások profitot eredményeztek. Aki jól megnézi a fenti képet az viszont láthatja, hogy milyen érdekes, hát 3 LONG van, de mégis 4 SHORT. Ráadásul logikátlannak is tűnik a cselekedetem, hiszen a -161 pontos SHORT pozíció ellenére, amit veszteséggel zártam (én saját magam, látható nem az általam jelölt exit target-en történt a zárás) mégis nyitottam egy 4. SHORT-ot. Ez azért volt, mert úgy érzékeltem, hogy nagyon rövid időn belül olyan 30 – 50 pont változás közötti értékig esélyes a SHORT.

Milyen hozzáállással érdemes kereskedni?

Most tekintsünk el attól, hogy a fenti folyamat egy virtuális pénzegyenleg, fogjuk fel úgy, mintha igazi pénz lenne. A napi rutinunkat úgy kell kialakítani, mintha ez, egyfajta munkavégzés lenne! Nagyon hasznos, ha félóránként, óránként egyszer, ránézünk a Streamster felületen a pozícióinkra!

Ez azért fontos, mert

1. Ahogy említettem egy kereskedési napon belül jó eséllyel többször is letudnak záródni az ilyen egyszerre megnyitott LONG és SHORT pozíciók, tehát ha ritkán néznénk rá, csak naponta egyszer, akkor állna a pénz…
2. SOS szintű a sűrű csekkolás, hiszen az egyszerre megnyitott LONG és SHORT pozíciók nemcsak arra jók ám, hogy kaszálj velük, hanem arra is, hogy megtudd állapítani, hogy a következő 20 – 30 perces viszonylatban, mi lehet az uralkodó irány. A fenti képen a -161 pont, beszédes SHORT némileg árulkodott arról, hogy hosszabb távon esetleg a LONG lesz az uralkodó (ez így is történt a hosszabb táv 1 – 2 órát jelentett).

Mi a veszteségek ledolgozásának legjobb stratégiája?

Ezt én cápamodellnek neveztem el. Nyugi a szakma nem jegyzi, csak én találtam ki, de ígérem elmagyarázom miért. A fenti kereskedés képernyőfotóján láthattad azt a -161 pontos elég nagy veszteségen történő lezárását a SHORT pozíciónak. Abban az adott helyzetben, én pusztán nagyvonalú voltam, hiszen a profitom elég nagy volt már, és saját kényelmem miatt, azt az amúgy gigantikus veszteséget szépen lenyeltem egy zárással, és folytattam a játékot. Azonban ha valakinek nincs elég profitja, s az adatok teljes egészét kiértékelve mínuszban van, akkor értelemszerűen ilyen luxust nem engedhet meg magának!

Ilyenkor az  a helyes metodika, hogy köszönettel az amúgy is jelenlévő LONG és SHORT pozíciónknak, szinte biztonságos valószínűséggel megtudjuk határozni, hogy ha hosszabb távra nem is (mert hidd el nekem, az lehetetlen) de az elkövetkező max. 20 – 30 percre mi lesz az irány.

Ezeket a 30 perces szeleteket pedig fel kell használni arra, hogy a helyes irányba apróbb összegekkel (minél nagyobb margin háttér maradjon) pozíciókat nyissunk, realizálható exit target értékekkel (30 pont minimum lehetőségével éljünk). Ezen apróbb profitzárásaink aztán a végén beváltják  „a sok lúd disznót győz” mondást. S ha megfigyeled a fenti képet, akkor tényleg láthatod, a veszteség az egyetlen egy gigantikus zárás, de ugyanakkor a profit meg több kisebből tevődött össze!

Tehát a helyes irányt, a hajót, mint egy cápa mindig követni kell, hogy apróbb profitokat tudjunk lezárni. S itt ezen a ponton már megértheted, miért írtam azt, hogy SOS alapfeladat rendszeresen ránézni a pozícióinkra. Ha a LONG épp a trend, akkor mint egy cápa levakarhatatlanul, odaadó kitartással azt követed, ha pedig SHORT akkor azt. Ezzel a kitartó munkáddal előbb utóbb vagy az összes pozíciód profittal le fogod tudni zárni, vagy a veszteséges pozíciókat biztonsággal úgy, hogy azért a megtermelt profitod több lett.

Hogy a manóba, hagyjam biztonságban a pozíciómat, például éjszaka amikor alszom?

Ha ez a kérdés felmerült benned, okos vagy! Tudod a profik ehhez robotokat használnak, de szerintem egy kezdő forexes ne fektessen be semmilyen robot szolgáltatásba (a többségük amúgy is átverés). A nyitott LONG és SHORT pozíciódra olyan exit target -eket állíts be, amiről egyértelműen kijelenthetjük, hogy – az eddigi gyakorlati tapasztalatok alapján – egy kereskedési napon belül, vagy egy nyolc órás cikluson belül nem, vagy pedig épphogy realizálódik. Ennek köszönhetően, ha optimálisan választottad meg az exit targeted, akkor másnap reggel, vagy mindkét pozíciód ott lesz aktívan, vagy pedig az egyik lezáródott (ami ügye profitot termelt) s ott lesz a másik veszteségben, ami meg viszont információ Neked, hogy az újabb apróbb pozícióidat, mi alapján nyisd 🙂

A másik lehetőség az, hogy a pozíciódra STOP LOSS-t állítasz be, de ez meg azért nem célravezető, mert akkor valamilyen veszteséged, azért mindenképpen lesz, hisz jó eséllyel, amit beállítasz stop loss-t, az éjszaka folyamán, mindegyik realizálódni fog, s ha mindkét pozíciód úgy zárt, akkor az teljes veszteség!

A Forex kereskedés egyik aranyszabálya

Ha vannak pozícióid a rendszerben akkor soha se hagyd magára. Nincs olyan, hogy nyitsz egy pozíciót, aztán szépen elmész nyaralni 🙂 Mert mire hazajössz, elég nagy valószínűséggel, a pozícióid a Forex brókercég automatikusan lezárja, az elfogyott margin háttér miatt! A fentiekben ismertetett taktikával dolgozz úgy, hogy az apróbb profitzárásaid, a veszteség felé tudjanak kerekedni. Így ha el kell menned nyaralni, akkor egyszerűen nagyvonalúan a veszteséges pozíciód is zárni tudod, s úgy hagyod ott a rendszert, hogy nem lesz nyitott pozíciód 🙂

Ígértem, tehát szót ejtek a margin fogalmáról, ez nagyon fontos!

A margin (letét vagy fedezeti összeg) a Forex kereskedés egyik legfontosabb fogalma, s ez azért nagyon fajsúlyos, mert szükséges a nyitott pozíciók fenntartásához. A margin tehát nem díj, vagy  fizetendő jutalék a Forex brókercég felé, hanem ez a saját tőkénk egy félretett része, letétben kezelése.

Érdemes tehát úgy kereskedni, hogy a margin fedezetünk az minél nagyobb legyen! Ebből logikusan következik, hogy a kereskedési számlánkra beküldött összeg csak oly mértékét használjuk fel kereskedésre, hogy bőven elég margin hátterünk legyen. Természetesen minél kisebb összeggel kereskedünk, az elérhető profit is annál alacsonyabb, de ugyanakkor a margin háttér nullázódásának rizikója is sokkal kisebb. Amikor ugyanis felveszünk egy kereskedési pozíciót, például nyitunk egy LONG pozíciót az EUR/USD devizapárral, de a piac mozgása mégis SHORT irányt vesz, akkor a rendelkezésre álló margin értelemszerűen fogy, folyamatosan. Ha nagyobb a margin háttér, akkor megvan az esélye annak, hogy egy hosszabb ideig tartó, szándékunkkal ellentétes piaci mozgást is túléljünk. Ha a margin lenullázódik, akkor az összes pozíciónkat a forex brókercég lezárja!

A kereskedés mértékegysége!

Amikor pozíciókat veszünk fel, a befektetésre szánt összeget egységekben kell meghatározni. 100 egység = 1 USD. Az AGEA Forex brókercég akként rendelkezett, hogy a legkisebb összeg amivel kereskedni lehet, az 10 USD, azaz 1000 egység. Amondó vagyok, hogy ahogy az én játékpéldámban is látható, a kereskedést élvezni, igazából olyan 10 ezres és 20 ezres egységek kereskedésbe vitelével lehet, ami 100 – 200 USD összegeknek felel meg. Ehhez kell hozzá gondolni azt, hogy minél nagyobb margin hátterünk legyen!!! Éppen ezért tartja a szakma is úgy, ha Forex kereskedésbe szeretnénk beszállni, mint éles számlára, akkor legalább 1000 USD befektetésre van szükség.

Az AGEA forex brókercég számít fel jutalékot?

Természetesen 🙂 A Forex brókercégek nem Teréz Anyák. Sőt már most elárulom Neked, hogy egy Forex brókercégnek teljesen mindegy, hogy (éles kereskedés esetén) Te sikeres pozíciókat zársz (profit) vagy pedig az összes pozíciód veszteséggel zárod, a forex brókercég így is úgy is kaszál 😀

A Forex brókercég a jutalékra, teljesen automatikusan úgy teszi rá a mancsát (ennek mértékét a virtuális számlaegyenlegen is láthatod mindig, tehát ha nem igazi pénzzel kereskedsz, csak játszol), hogy amikor felveszel egy pozíciót, akkor nem a nulláról indul a profit vagy veszteségszámításod, hanem már eleve veszteségről.  A kereskedésbe vitt összeged mértékétől függ, hogy mekkora a jutalék amit fizetsz. Ha már beregisztráltál és kezded tanulmányozni a lehetőségeket, akkor megfogod találni az aktuális jutalékok mértékét is, amiről én most szintén csak azért nem írok, mert úgyis elavulttá válnak az ilyen jellegű információk. A veszteséggel történő indulás, a veszteség ledolgozásának tűrése az, amivel Te megfizeted a forex brókercég jutalékát.

Igazán lebilincselő hobbi tud lenni ez a játék, a kipróbálását javaslom mindenkinek!

Érdekességként mondom el, hogy az ismertetett AGEA Forex brókercég tulajdonképpen a régi, „Marketiva” néven futó forex brókercég jogutódja. Viszont a jogutód is úgy döntött, hogy a Streamster platform, egy nagyon jó dolog, ezért megtartotta 🙂

Soraimat most már tényleg zárván, szintén rámutatnék az AGEA Forex cég szlogenjének az érdekességére „Mivel akar kereskedni * ma?” azaz eredeti angol változatban „What do you want to trade* today?” a jogelőd Marketiva cégtől megörökölt szlogen, de igazából ők is, a nagy és hatalmas Bill Gates bácsitól nyerték ezt a fantáziadús ihletet, mert a a Microsoft második globális képi hirdetési kampányának címe volt a „Where do you want to go today?” 😉