Proof of Reserves azaz a tartalékok igazolása

Lényegre törő írásommal a Proof of Reserves (PoR), napjaink talán legtrendibb témáját szeretném közérthetővé varázsolni.

ℹ️ Mi ez, hogyan használják, és miért ennyire jelentős, hogy még a Binance is foglalkozik vele❓

A közelmúlt piaci eseményei során, főleg miután sorra mint a dominó dőltek össze a nagyobb pool-ok, valószínűleg észrevetted, hogy a Proof of Reserves kifejezés szinte minden kripto témában előkerül.

Mi az a Proof of Reserves?

Nos az elnevezés sokakban felébresztheti annak gyanúját, hogy ez egy kripto konszenzus mechanizmus. De egyáltalán nem, itt nem erről van szó!

A Proof of Reserves vagy csak röviden PoR, egy nyilvánosan megosztott és ellenőrzött audit, amelyet harmadik fél mint auditor végez a központosított kripto platformokon.

Ez egy módja annak, hogy egy CEX (központosított tőzsde, mint amilyen például a 🔗 Binance, 🔗 Crypto.com, 🔗 Coinbase) átláthatóságot biztosítson azáltal,

hogy nyilvánosan felfedik, a tartalékjaikban elegendő eszköz van -e ahhoz, hogy megfeleljenek a felhasználói betétek nagyobb biztonságát szolgáló garanciarendszernek!

🎯 A Proof of Reserves célja

Mind a felhasználók, mind a nyilvánosság számára biztosítani kell az adott kripto platform pénzügyi stabilitásának prezentálását és az Ügyfelek egyenlegének összegével egyenlő, vagy annál nagyobb tartalékot!

Egyszerűen fogalmazva, ez lenne a hivatalos bizonyítéka annak, hogy az adott platform befektetései valóban biztonságosak.

🤔 Miért fontos a tartalékok igazolása? Valóban szükséges?

Nos, a nyilvános átláthatóság megakadályozza, hogy a már hivatkozott kripto kereskedésre alkalmas felületek, titkos pénzügyi tranzakciókat hajtsanak végre.

Például több pénzt kölcsönözzenek, mint amennyi fedezetet tartanak, ezzel a fizetésképességet drasztikus mértékben kockáztatva❗

Szóban forgó tartalékellenőrzések beiktatásával:

1. A platformok közlik, hogy az Ügyfelek vagyona védett.
2. Segítenek a felhasználóknak tájékozottabb döntéseket hozni azáltal, hogy elfogulatlan és teljesen őszinte képet adnak pénzeszközeikről.

Az elmúlt napokban a közösségi médiában és egyéb médiacsatornákon keresztül, pontosan ezért terítették olyan intenzíven a CEX platformok az átláthatóságuk bizonyítékát (lásd: 🔗 Binance – már november 10.-én!).

Ahogy a mondás tartja, ha nem a Te 🔑 kulcsod, nem a Te kriptod!

Tegyünk világossá néhány dolgot – a CEX-eknek és a DEX-eknek is létezniük kell

A központosított kripto platformok igazán kényelmesek mind az újonnan érkezettek, mind a már meglévő kriptovalutákra spekulálók számára. Ezek a CEX-ek megfelelnek a kormányzati előírásoknak, és könnyen használhatók, még a kezdők számára is. Előnyöket, jutalmakat, használható bankkártyákat lehet ezeken a felületeken beszerezni.

🔗 Vitalik Buterin nemrég adta elő javaslatát arra vonatkozóan, hogyan tehetjük különböző titkosítási technikák segítségével biztonságosabbá és megbízhatóbbá a CEX-eket 👇👇👇

Having a safe CEX: proof of solvency and beyondhttps://t.co/AKEweYZfj2

Big thanks to @balajis and staff from @coinbase @binance @krakenfx for discussion!

— vitalik.eth (@VitalikButerin) November 19, 2022

Én azon a véleményen vagyok, hogy egyáltalán nem kell a CEX-ek kényelmét nélkülözni, de gondoskodnunk kell arról, hogy a nagyobb alapjainkat szigorúan inkább DeFi alapon kezeljük.

A 🔗 kriptotárcák közül, ha értünk a biztonságos kezeléséhez, akkor akár szoftveres megoldással is élhetünk, amennyiben IT biztonságtechnikában annyira nem vagyunk otthonosak, akkor valamilyen Internet világától elszakított hardveres tárcában érdemes gondolkodni.

Miért is érdekes ez a Proof of Reserves a platformokon?

A fentieken túlmenően megemlíteni kívánom még a becsomagolt tokenek (Wrapped Tokens) kérdéskörét, jelen témám relevanciájában.

Nyilván emlékeztek még rá, amikor segítséget próbáltam adni Nektek még valamikor májusban, hogy 🔗 mik azok a becsomagolt, azaz wrapped tokenek ❓

💡 A tartalékokkal kapcsolatos audit folyamatok biztosíthatják, hogy a becsomagolt tokenek, mint amilyen például a WBTC (csomagolt bitcoin) letéteményese, ténylegesen tartalékolja a bitcoinokat, vagy hogy az olyan 🔗 stabilcoin kibocsátók, mint a Circle, valóban rendelkezzenek USD-vel az összes USDC fedezésére.

Milyen lényeges garanciával szolgálna ez a Proof of Reserves?

• A kriptovalutáid titokban egy harmadik félnél nem fognak parkolni.
• Lehetőséget kell teremteni arra, hogy tőkéd minden körülmények között kivonhasd.

A Merkle-fa jelentős szerepet játszik a Proof of Reserves körül

A Proof of Reserves működését ez az említett fa, azaz a Merkl-tree hívatott biztosítani. Gyakran erre hivatkoznak úgyis, hogy hash-fa.

Kriptográfiailag védett (azaz hamisítás-biztos) módszert kínál a tartalékon lévő eszközök ellenőrzésére. Hash alapú adatstruktúraként érzékeny a legkisebb változásra is,

így az adatcsalás és az adatkezelés megakadályozására használható❗

Egy egyszerű példa – ha bármelyik kripto platform megpróbálja manipulálni a rekordokat, demonstrálva, hogy 620 000 153 dollár tartaléka van, miközben valójában 620 000 000 152 dollárja van, a hash teljesen megváltozik.

Ez ugyanaz a Merkle-fa, amely alátámasztja a Bitcoin, és tágabb értelemben a blokklánc technológia működését. No, de amikor a Polkadot kriptovalutát bemutattam, elmagyaráztam mi a 🔗 Merkle-fa

Ahogy feljebb említettem, a Merkle-Tree Proof of Reserve (PoR) audit eljárást, független harmadik fél végzi. Így működik:

1) A független könyvvizsgáló avagy auditor először pillanatképet készít a kripto platformon lévő összes felhasználói egyenlegről, és egy Merkle-fába rendezi azt.

2) Ezt a gigantikus adatkészletet egy kriptográfiai hash függvény futtatja – egy számítógépes algoritmus, amely összekeveri az adatokat, és egyetlen, 64 karakterből álló karakterláncként adja ki őket, például: 3647fhhjryti57683jjkeurthcnyrisjfkemtik88i0sjrglgrkffnd265477grkffnd26

3) Az auditor összegyűjti a CEX platform digitális aláírásait, amelyek megmutatják a teljes egyenlegét. Ellenőrzi, hogy az megegyezik-e a Merkle-fában megjelenített felhasználói egyenlegekkel. Ez azt mutatja, hogy az összes felhasználói vagyon, a platform által kezelt tartalékban van. Innen ered a tartalék igazolása azaz „ Proof of Reserves ” elnevezés.

4) A felhasználó utólag egy egyedi rekordazonosítóval és a Merkle gyökérrel összehasonlítva ellenőrizheti, hogy a vagyonát a tartalékok igazolása során elszámolták-e.

5) Ha bármilyen változás történne a felhasználó eszközegyenlegében, akármilyen kicsi is, vagy hamis egyenlegről lenne szó, az olyan változást eredményezne, amely a fán a Merkle gyökérig való zuhanást eredményezné, és teljesen megváltoztatná az értéket. Szóval szembetűnő lenne.
Mint ilyen, a Merkle Tree egyetlen érték, amely bizonyítja az összes tranzakció integritását, még a legkisebb manipulációt is nyilvánvalóvá teszi.

A CoinGecko kripto portfoliókezelő elsőként kezdte el nyilvántartani a kripto platformokat és listázni azokat a Proof of Reserves alapján

Tekintsd meg a 🔗 CoinGecko Crypto Exchanges oldalát, és keresd mindig a Reserve Data oszlopot. Ebben az oszlopban az „Elérhető” vagy „Nem elérhető” címkével ellátott kripto platformok böngészhetők.

✅ Az elérhető azt jelenti, hogy bizonyos tartalék releváns információk állnak a felhasználók rendelkezésére az átvilágítás elvégzéséhez.

✅ A nem elérhető azt jelenti, hogy ilyen információ nem érhető el a CoinGecko oldalon.

Hogyan működik a tartalékok igazolása a gyakorlatban?

Egy entitás többféleképpen is bizonyíthatja eszköztartalékait, a hagyományos, harmadik felek által végzett auditoktól kezdve, például az 🔗 Armanino által, a „Merkle-fa proofs”-ig (a Merkle-fáknak nevezett adatstruktúrákon keresztül történő kriptográfiai ellenőrzés).

Aztán vannak olyan módszerek, amelyeket a blokklánc-elemző cégek alkalmaznak!

A Chainlink például két kategóriába sorolja a tartalékok igazolásának megvalósítását:

• off-chain
• on-chain.

Off-chain

A láncon kívüli alternatíva magában foglalja a harmadik féltől származó szolgáltatót, például a Chainlinket, amely API– (alkalmazásprogramozási felület) hozzáférést kap egy kripto platformtól, annak letétkezelőjétől vagy könyvvizsgálójától, hogy függetlenül ellenőrizze a tartalékokat.

on-chain

A láncon belüli útvonal magában foglalja az egyik hálózaton (általában Ethereum) kötött tartalékok igazolására vonatkozó intelligens szerződést, amely adatfolyamokat fogad (blokkról blokkra) a Chainlink oracle hálózatától a szolgáltató láncon belüli pénztárca egyenlegéről egy másik hálózaton. (pl. Bitcoin).

Akárhogy is, az eredmény az, hogy a felhasználók ellenőrizhetik, hogy a vállalat valóban birtokolja azokat az eszközöket, amelyeket fennhangon, befektetésre csábításra való célzattal hirdet.

⬇️ Azért ezt szívleld meg ⬇️

Ne felejtsd el, akárhogy is megy az okoskodás, a globális 🧠 brainstorming keretrendszerében, Te a vagyonoddal a legnagyobb biztonságban akkor vagy, ha azt decentralizált módon tárolod. S egyáltalán nem biztos, hogy olyan hű de nagyon okos ötlet pár fillérért (kamat, amit rendszerint APY – Annual Percentage Yield formában tűntetnek fel) beszállnod egy pool-ba elvágva magad azon szabadság lehetőségétől, hogy bármikor hozzáférhess vagyonodhoz.

Nyilván a Proof of Reserves audit eljárás, melyről ez a cikkem szólt, nagyobb biztonságot és garanciarendszert nyújt,

📣 node lárifári, nincs annál nagyobb garancia, mint amikor Téged képtelenség elválasztani a vagyonodtól, ezt pedig a DeFi nyújtja Neked❗

📝 Ne feledd, az egész világ romlásának működtetője, pont a pénzre (mint hatalmi eszköz) és a jogra (mint a kisemmizés eszközére) vezethető vissza, amelyek csak és kizárólag egy centralizált rendszerben nyerhetnek teret.

👋 Búcsúzom tehát stílszerűen, a DeFi legyen veled, s a kreativitás, hit és erő, amivel Te is hozzájárulhatsz ahhoz a folyamathoz, hogy a kriptopénzek minél nagyobb arányban legyenek elkölthetők közvetlenül, fiat devizára való konvertálás nélkül 😉